Экспортное торговое финансирование

  Компания, оставляя за собой функции по страхованию, разработала и запустила с конца 2010 года новую программу по оказанию финансовой поддержки покупателям казахстанской несырьевой продукции. 

  Одной из основных целей Программы является стимулирование спроса на казахстанскую продукцию со стороны зарубежных покупателей путем предоставления им торгового финансирования на выгодных условиях. Финансирование предоставляется опосредованно через банки второго уровня Казахстана в рамках аккредитивной формы расчетов. 
   
  Для казахстанских банков данная Программа финансирования (под страховое покрытие и за счёт средств KazakhExport) открывает возможность:

• Страхования до 100% рисков неисполнения обязательств Банками-эмитентами;
• Расширения продуктовой линейки;
• Расширения клиентской базы.

1. Экспортер заключает с Импортером контракт на поставку товара/услуг.
2. Импортер обращается в Банк импортера (Банк-эмитент) с заявлением на выпуск аккредитива.
3. Банк импортера (Банк-эмитент) выпускает аккредитив с запросом на добавление подтверждения.
4. Заключение Договора страхования между Банком экспортера (Подтверждающим банком) и KazakhExport.
5. Банк экспортера (Подтверждающий банк) авизует документарный аккредитив с добавлением своего подтверждения.
6. Поставка товара/услуг.
7. Экспортер предоставляет в Банк экспортера (Подтверждающий банк) документы, соответствующие условиям и сроку аккредитива, на оплату.
8. Банк экспортера (Подтверждающий банк) и KazakhExport заключают Договор вклада (размещение вклада для осуществления оплаты по аккредитиву).
9. Банк экспортера (Подтверждающий банк) осуществляет платеж в пользу Экспортера (за счет средств, размещенных KazakhExport) с одновременным предоставлением финансирования импортеру через Банк-эмитент на запрошенный срок. Банк экспортера (Подтверждающий банк) направляет документы в Банк импортера (Банк-эмитент).
10. Банк импортера (Банк-эмитент) осуществляет возврат суммы финансирования (основного долга и процентов) на установленную дату.
11. Банк экспортера (Подтверждающий банк) осуществляет возврат суммы вклада KazakhExport.
12. Возврат суммы финансирования (основного долга и процентов)

• Действия государственного органа страны Банка-эмитента аккредитива по экспроприации, конфискации поставляемого по контракту товара/услуги, либо вмешательство в деятельность Банка, носящее дискриминационный характер, препятствующее исполнению аккредитива;
• Война, гражданское волнение, беспорядки массового характера в стране Банка-эмитента, препятствующие исполнению Банком-эмитентом своих обязательств по аккредитиву;
• Действия государственного органа страны Банка-эмитента, ограничивающие или запрещающие осуществление конвертации в свободно конвертируемую валюту и/или перевод платежа по аккредитиву.

• банкротство Банка-эмитента;
• неисполнение платежа Банком-эмитентом в сроки, определяемые условиями аккредитива.

• Размер страхового тарифа определяется на основе оценки странового риска и результатов анализа по Банку импортера (Банк-эмитент).

• По политическим рискам - до 100% от суммы аккредитива.
• По коммерческим рискам - до 100% от суммы аккредитива.

• Финансирование предоставляется по контрактам на поставку несырьевого товара/услуги казахстанского происхождения.
• Ставка за финансирование: СIRR + 2% годовых
• CIRR (Commercial Interest Reference Rate) - это мин.офиц.ставка по экспортным кредитам, которая может быть установлена экспортными кредитными агентствами в странах, которые входят в Организацию экономического сотрудничества и развития: она пересматривается 15 числа каждого месяца и базируется на ставке процента, устанавливаемой по гос.облигациям (размещаемым на внутреннем рынке данной страны и выраженным в нац.валюте этой страны). Информация по ставке является открытой и публикуется на сайте OECD.
• Срок финансирования – до 5 лет
• Максимальный размер одного вклада (размещается по каждому полученному пакету отгрузочных документов) - 150миллионов тенге или эквивалент в иностранной валюте. В рамках аккредитива на оплату может быть предоставлено несколько пакетов документов и по максимальной сумме размещения в рамках одного аккредитива лимит не устанавливается, лимит установлен только по сумме каждого пакета документов.